Уточнен порядок идентификации клиентов финансовых организаций

Федеральным законом от 31.12.2017 N 482-ФЗ установлено в частности, что Правительство Российской Федерации вправе определить случаи, при которых кредитные организации, специализированные депозитарии, страховщики, фонды, управляющие компании, осуществляющие инвестирование средств пенсионных накоплений, небанковские кредитные организации и банки вправе не осуществлять раскрытие информации, подлежащей раскрытию или осуществлять ее раскрытие в ограниченном составе и объеме, а также лиц, в отношении которых указанные организации вправе не осуществлять раскрытие информации или осуществлять ее раскрытие в ограниченном составе, объеме.

Вместе с тем, Федеральный закон от 27.06.2006 N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" дополнен положениями о применении информационных технологий в целях идентификации граждан Российской Федерации.

Определено в том числе, что государственные органы, банки и иные организации после проведения идентификации при личном присутствии гражданина Российской Федерации с его согласия на безвозмездной основе размещают в электронной форме:

1. сведения, необходимые для регистрации гражданина Российской Федерации в единой системе идентификации и аутентификации, и иные сведения, если такие сведения предусмотрены федеральными законами, - в единой системе идентификации и аутентификации;
2. биометрические персональные данные гражданина Российской Федерации - в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей обработку, включая сбор и хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным гражданина Российской Федерации (далее - единая биометрическая система).

Правительство Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации устанавливает требования:

• к фиксированию действий при размещении сведений
• к проведению государственными органами и организациями идентификации гражданина Российской Федерации, за исключением организаций, проводящих такую идентификацию в порядке, установленном Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Сведения размещаются соответственно в единой системе идентификации и аутентификации и в единой биометрической системе уполномоченным сотрудником государственного органа или организации и подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью такого государственного органа или организации.

Контроль и надзор за выполнением банками организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при использовании единой биометрической системы осуществляются Банком России.

Данный документ находится в системе «Помощник юриста».
Купить информационно-правовую систему для юриста «Кодекс: Помощник юриста» Вы сможете, заказав бесплатную демонстрацию в Вашем офисе.
Позвоните по телефону: +7(495)730-07-66.
Контактное лицо: Зорина Екатерина