Банком России определен порядок надзора за соблюдением операторами платежных систем, не являющимися кредитными организациями, требований Закона о национальной платежной системе

Положением Банка России от 16.04.2018 N 640-П определен порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".

Как следует из Положения, надзорная деятельность Банка России включает в себя:

• анализ документов и информации, в том числе данных отчетности, которые касаются деятельности поднадзорных организаций, участников платежных систем, организации и функционирования платежных систем;
• проведение инспекционных проверок;
• осуществление действий и применение мер принуждения в случае нарушения поднадзорной организацией требований Закона N 161-ФЗ или принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

При анализе документов и информации в целях надзора Банк России осуществляет:

• анализ показателей деятельности поднадзорной организации в целях выявления факторов, оказывающих негативное влияние на деятельность поднадзорной организации, бесперебойность функционирования платежной системы (БФПС) и услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам;
• проверку деятельности поднадзорной организации на соответствие требованиям к порядку обеспечения БФПС и к системе управления рисками в платежной системе;
• проверку соблюдения поднадзорной организацией требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;
• оценку мероприятий, проведенных поднадзорной организацией в целях устранения выявленных нарушений;
• выполнение ряда иных мероприятий.

Если поднадзорной организацией будут допущены нарушения, которые влияют на БФПС либо на услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам, Банком России направляется предписание об устранении выявленных нарушений.

Предписание Банка России об устранении нарушения должно содержать:

• наименование и место нахождения поднадзорной организации, регистрационный номер оператора платежной системы или ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра;
• указание на факт выявленного нарушения;
• содержание меры принуждения;
• срок для устранения нарушения (исполнения предписания);
• срок представления поднадзорной организацией в Банк России информации об устранении нарушения с приложением документов, подтверждающих устранение нарушения (исполнение предписания);
• наименование должности, подпись, фамилия, инициалы должностного лица Банка России, принявшего решение о применении меры принуждения.

После получения Банком России документов, подтверждающих факт устранения нарушений, в поднадзорную организацию должна быть направлена информация об устранении нарушения.

Данный документ находится в системе «Помощник юриста».
Купить информационно-правовую систему для юриста «Кодекс: Помощник юриста» Вы сможете, заказав бесплатную демонстрацию в Вашем офисе.
Позвоните по телефону: +7(495)730-07-66.
Контактное лицо: Зорина Екатерина