Изменены обязательные требования к учредителям, органам управления и должностным лицам финансовых организаций

Федеральным законом от 29.07.2017 N 281-ФЗ внесены изменения в отдельные законодательные акты в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций.

В частности установлено, что если иное не установлено федеральными законами, приобретение, в том числе в результате пожертвования, и (или) получение в доверительное управление в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим либо физическим лицом более 1% акций (долей) кредитной организации требует уведомления Банка России, а более 10% - предварительного согласия Банка России.

Данные требования распространяются также на случаи приобретения более 1% акций (долей) кредитной организации, более 10% акций (долей) кредитной организации группой лиц в соответствии с Федеральным законом "О защите конкуренции".

Уведомление о приобретении более 1% акций (долей) кредитной организации, об установлении контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации направляется в Банк России не позднее 30 дней со дня приобретения акций (долей) кредитной организации или совершения сделки, направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Также изложена в новой редакции статья 11_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", которой предусмотрены положения об органах управления кредитной организации.

В том числе определено, что органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом.

Кроме того, определен порядок устранения нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации.

Внесены изменения в Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации", в котором предусмотрены особенности совершения сделок с акциями (долями) страховой организации.

Если иное не установлено федеральными законами, приобретение, в том числе в результате пожертвования, получение в доверительное управление физическим или юридическим лицом более 10% акций (долей) страховой организации в результате совершения одной сделки или нескольких сделок осуществляется при условии получения предварительного согласия органа страхового надзора на совершение указанной сделки (сделок).

Установленные требования распространяются также на случаи приобретения группой лиц в соответствии с Федеральным законом "О защите конкуренции" более 10% акций (долей) страховой организации.

Получение предварительного согласия органа страхового надзора требуется также в случае приобретения:

1. более 10% акций страховой организации, но не более 25% акций;
2. более 10% долей страховой организации, но не более одной трети долей;
3. более 25% акций страховой организации, но не более 50% акций;
4. более одной трети долей страховой организации, но не более 50% долей;
5. более 50% акций страховой организации, но не более 75% акций;
6. более 50% долей страховой организации, но не более двух третей долей;
7. более 75% акций страховой организации;
8. более двух третей долей страховой организации.

Вместе с тем ряд соответствующих изменений внесены в другие законодательные акты, такие как:

• Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах";
• Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Федеральный закон "Об инвестиционных фондах";
• Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
• Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)";
• Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Данный документ находится в системах «Помощник бухгалтера» и «Помощник кадровика».
Купить информационно-правовую систему для бухгалтера «Кодекс: Помощник бухгалтера» или специализированную информационно-правовую систему для кадровой службы «Кодекс: Помощник кадровика» Вы сможете, заказав бесплатную демонстрацию в Вашем офисе.
Позвоните по телефону: +7(495)730-07-66.
Контактное лицо: Зорина Екатерина