Одобрен законопроект о внесении изменений в Закон о банках и банковской деятельности

Советом Федерации одобрен проект федерального закона N 1030997-6 "О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Законопроектом предлагается закрепить возможность использовать при проведении идентификации клиента сведения, полученные от указанного клиента в форме электронного документа, подписанного его усиленной электронной квалифицированной подписью, а также предоставить кредитным организациям возможность открывать счета индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам при наличии сведений о постановке указанных лиц на учет в налоговом органе, полученных из ЕГРИП, ЕГРЮЛ и государственного реестра аккредитованных филиалов в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Согласно положениям законопроекта, кредитная организация вправе открыть банковский счет юридическому лицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель - физическое лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени этого юридического лица, находится на обслуживании данной кредитной организации, в которой открывается счет, и в отношении его обновляется информация.

Для идентификации представителя юридического лица кредитная организация вправе использовать документы и сведения, полученные при его идентификации как клиента - физического лица и обновлении информации о нем.

Законопроектом также уточняется, что характер и объем мер, принимаемых для определения источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определяются в зависимости от степени риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Данный документ находится в системе «Помощник юриста».
Купить программу для юриста «Кодекс: Помощник юриста» Вы сможете, заказав бесплатную демонстрацию в Вашем офисе.
Позвоните по телефону: +7(495)730-07-66.
Контактное лицо: Зорина Екатерина